• Find out exactly what fees and costs are linked to your account. • Zoek uit wat de vergoedingen en kosten zijn gekoppeld aan uw account. Try not to be lulled into a false sense of security with terms such as, “No up-front costs.” Many credit cards that target post-bankruptcy and low-scoring consumers add these “processing charges” and “annual fees” directly to your account—which implies that you might receive a credit card with a $250 credit limit and $175 or more in charges that have already been made to the account. Probeer niet te laten verleiden tot een onterecht gevoel van veiligheid met termen zoals "Geen aanloopkosten." Veel creditcards die zijn gericht op post-faillissements-en low-scoring consumenten voeg deze "technische kosten" en "de jaarlijkse vergoedingen" direct naar Uw bank, hetgeen impliceert dat u misschien krijgt een kredietkaart met een kredietlimiet van $ 250 en $ 175 of meer in de kosten die al gedaan zijn naar de rekening.

Try to be informed on the penalties for late payments as well as going over your credit limit. Probeer om te worden geïnformeerd over de boetes voor late betalingen en gaan over uw kredietlimiet. Quite often, one late payment can send an account like this completely spiraling out of control. Vaak, en een te late betaling van een rekening kan sturen als deze spiraling volledig uit de hand loopt. You miss a $50 minimum payment, and then a $35 late charge will be added. Je mist een minimum van $ 50 betalen, en vervolgens een $ 35 te late betaling zal worden toegevoegd. As your new credit limit is low, the late charge will puts you over your credit limit, triggering another charge of $35—which, of course, will put you further over your credit limit. Als uw nieuwe kredietlimiet is laag, de late betaling zal zet u over uw kredietlimiet, waardoor een andere heffing van $ 35-die, uiteraard, zal je verder over uw kredietlimiet. By the time your next statement comes around, your $50 minimum payment will have turned into a request for $150 or more in order to “bring your account current.” And also, if you are not able to make that payment, it will just keep on growing. Tegen de tijd dat uw volgende verklaring komt rond, je $ 50 minimale betaling zal moeten worden omgezet in een verzoek tot $ 150 of meer met het oog op "om uw account actief." En ook, indien u niet in staat bent om dat te doen betalen, zal het gewoon stijgen. For many post-bankruptcy consumers, that scenario is quite well-known. Voor veel consumenten na het faillissement, dat scenario is vrij goed bekend. There will be no room for that kind of error when you try to rebuild following bankruptcy, so be well-assured that you know what kind of charges might apply and what circumstances might cause them. Er zal geen ruimte voor dat soort fout als je proberen te herstellen na een faillissement, dus het is goed verzekerd zijn dat u weet wat voor soort heffingen van toepassing zouden kunnen zijn en welke omstandigheden zou veroorzaken ze.

Try to read the entire agreement with care. Probeer voor het lezen van de gehele overeenkomst met zorg. It is true that most people try not to read the fine print in all of their contracts, but it’sa gamble—and it will be all the more dangerous when you deal with high-risk lenders. Het is waar dat de meeste mensen proberen niet met de kleine lettertjes in al hun contracten, maar het is een gokje wagen-en het zal des te gevaarlijker wanneer u omgaan met hoog-risico kredietverstrekkers. Remember that companies who make loans to low-credit-scoring and post-bankruptcy consumers are taking a chance—and they won’t take that chance without an important payoff. Vergeet niet dat bedrijven die leningen aan een lage credit scoring-en post-faillissement van de consumenten op een kans en zullen ze die kans niet nemen zonder een belangrijke payoff. Try to read and understand the entire agreement, and if you do not understand something, ask questions until you do understand. Probeer te lezen en begrijpen van de gehele overeenkomst, en als je iets niet verstaat, vragen stellen, totdat u doen begrijpen.

Watch out for all the common “predatory” practices: People who have previously filed for bankruptcy will often be targeted by predatory lenders, because those lenders know that post-bankruptcy borrowers have fewer options, and that they might be so relieved to discover that they’ve qualified for a loan following their bankruptcy that they won’t be inclined to ask too many questions. Kijk uit voor alle gemeenschappelijke "roofprijzen" praktijken: Mensen die al eerder zijn faillissement zal vaak worden gericht door hantering van kredietverstrekkers, omdat die kredietverstrekkers weten dat na het faillissement kredietnemers hebben minder mogelijkheden, en dat ze wellicht zo opgelucht te ontdekken dat ze Heb in aanmerking voor een lening na hun faillissement dat ze niet geneigd zijn om vragen te veel vragen. Many consumers tend to accept that because they think that accepting extortionist terms is the only way that they’ll qualify for credit following bankruptcy. Veel consumenten geneigd te accepteren dat omdat ze denken dat het aanvaarden van uitbuiter termen is de enige manier waarop ze zullen in aanmerking komen voor het krediet na een faillissement. This is not true. Dit is niet waar. Try to hold out for a reputable post-bankruptcy lender. Probeer te houden voor een gerenommeerde na faillissement kredietverstrekker.

Keep reading, go to our next page on bankruptcy recovery: Home Equity Options 4 Blijf lezen, ga naar onze volgende pagina op het faillissement herstel: Home Equity Options 4