7. 7. Not Closing Any Accounts Niet sluiting van alle rekeningen

Even if your continually revolving debts are paid off, don’t close the account completely. Zelfs als je continu revolverende schulden worden betaald uit, niet de account sluiten volledig. The longer an account stays open with no negative reports on it, the better it will reflect in your overall credit score. Hoe langer een account blijft open met geen negatieve rapporten over het, hoe beter het zal tot uiting komen in uw totale credit score. This happens because the creditors weigh in the averages in the formula of the credit score. Dit gebeurt omdat de schuldeisers wegen in de gemiddelden in de formule van de krediet-score. Several credit experts will advise you to maintain a balance of 30% of your credit limit. Verschillende deskundigen krediet zal u adviseren om een saldo van 30% van uw kredietlimiet. Nonetheless, if you keep it at 70% you will still keep a credit score which is in good shape. Toch, als je houdt het bij 70% zult u nog steeds een kredietovereenkomst die gast is in goede vorm.

8. 8. Not getting New Credit Niet steeds nieuwe kredietovereenkomst

You will have to stay away from getting any new credit unless it is an absolute necessity. Je zult moeten wegblijven uit om een nieuwe krediet, tenzij het is een absolute noodzaak. Each time you apply for credit, an inquiry will be added to your report, and every inquiry that is made will drop your credit score. Elke keer dat u van toepassing voor het krediet een onderzoek zal worden toegevoegd aan uw verslag, en in elk onderzoek dat wordt gedaan, dalen uw credit score. When you have fresh credit, there won’t be any track record on how you will manage your credit account. Wanneer u vers krediet, zal er geen track record van hoe u beheert uw kredietlimiet is. Why should you risk the drop? Waarom zou je het risico de drop? You mustn’t forget that your credit score is about assessing your risks. U moet niet vergeten dat uw credit score is over de beoordeling van uw risico's.

You should try to get credit for your housing, transportation, college or continued education and 3-5 credit cards. Je moet proberen om uw krediet voor huisvesting, vervoer, school of voortgezet onderwijs en 3.5 creditcards. That really should be all you need in any case unless you’re looking for extravagant spending. Dat moet echt alles wat je nodig hebt in ieder geval, tenzij u op zoek bent naar extravagante uitgaven. If you would like more credit, try to request an increase on your current cards rather than apply for a new one. Wilt u meer krediet, proberen te verzoeken een stijging ten opzichte van uw huidige kaarten in plaats van een aanvraag voor een nieuw exemplaar.

9. 9. Mixing Types of Credit Vermenging soorten krediet

If you show to your creditors that you can handle different kinds of credit at the same time, you will be rewarded with a great credit score. Als u de toon naar uw schuldeisers die u kunt omgaan met verschillende vormen van krediet op hetzelfde moment, wordt u beloond met een grote score. In order to do this, try to get installment loans for car, personal loan or mortgage. Om dit te doen, proberen te krijgen aflevering leningen voor auto, persoonlijke lening of hypotheek. Try also to get revolving credit as well like credit cards: Visa, MasterCard, Gas cards, department stores, etc. Through mixing it up, you will be able to show that you can manage your credit because you will have short term and long term credit with a payment plan which is in place and fixed. Probeer ook eens om een doorlopend krediet maar ook als credit cards: Visa, MasterCard, Gas-kaarten, warenhuizen, enz. Door het mengen van het op, die u in staat zal zijn om aan te tonen dat u kunt uw krediet omdat u de korte en lange termijn kredietovereenkomst met een betaling plan dat is opgezet en vastgesteld.
Always keep these accounts open with a balance of 70% or less and be make sure to pay them on time and you will watch your credit score fly. Houd deze rekeningen openen met een saldo van 70% of minder en zijn er zeker van te betalen ze op tijd en je zal letten op uw credit score vliegen.

10. 10. Not Filing For Bankruptcy or Foreclosure Niet faillissement of afschermende

Here's a very obvious bit of advice: Don't file for bankruptcy or foreclosure if you can possibly avoid it. Hier is een beetje heel duidelijk advies: Niet faillissement of uitsluiting, wanneer kun je eventueel vermijden. These reports will remain on your credit report for 10 years and will constantly decrease your credit score. Deze verslagen zullen blijven op uw credit verslag van 10 jaar en zal voortdurend verlagen van uw credit score. If you would like to rebuild your credit history quickly after a bankruptcy or foreclosure, it is recommended that you use the Round Robin strategy that was mentioned above and get secured credit cards. Als u wilt dat het herstel van uw credit history snel na een faillissement of de afscherming, is het raadzaam dat u gebruik maken van de Round Robin-strategie die is vermeld en krijg beveiligde credit cards. Now you will be even able to get a car loan or mortgage straight away following the bankruptcy. Nu wordt u zelfs in staat zijn om een auto een lening of een hypotheek meteen na het faillissement.

Interesting? Interessant? more information on the next page, Secured Credit Cards meer informatie op de volgende pagina Secured Credit Cards